Anda mungkin berpikir bahwa pemerintah mengenakan pajak atas kemenangan kasino Anda segera setelah Anda mengumpulkannya, tetapi ini tidak benar sama sekali—tidak menurut Inner Income Service, dan tidak menurut negara bagian tempat Anda berada. Membayar pajak atas kemenangan Anda bergantung pada apakah Anda dianggap sebagai penjudi profesional atau penjudi amatir; itu tergantung di mana Anda tinggal, dan itu tergantung pada jenis perjudian apa yang Anda lakukan. Jika Anda dapat menjaga hal-hal ini tetap lurus, maka pajak federal atas kemenangan kasino akan mudah dipahami.
Apakah Saya Harus Membayar Pajak atas Kemenangan Kasino?
Pajak atas kemenangan perjudian bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya. Misalnya, jika Anda tinggal di California, kemenangan perjudian Anda dianggap sebagai penghasilan kena pajak. Namun, jika Anda tinggal di negara bagian tanpa pajak penghasilan—dan banyak orang melakukannya—Anda sama sekali tidak perlu khawatir membayar pajak atas kemenangan kasino. Meski begitu, mengetahui cara melaporkan kemenangan ini penting karena dua alasan: ini membantu menjaga Paman Sam keluar dari kantong Anda dan memberi Anda gambaran akurat tentang penghasilan Anda yang dapat membantu Anda mengoptimalkan pengembalian pajak Anda di tahun-tahun mendatang.
Pajak atas Kemenangan Kasino di AS
Jika Anda berpikir bermain di kasino selalu merupakan upaya untuk menang, pikirkan lagi. Jika Anda memperoleh kemenangan di kasino AS, harap membayar pajak, karena kasino diharuskan melaporkan kemenangan Anda dan mengirimkan pembayaran untuk pajak penghasilan federal. Tetapi Anda dapat menghindari membayar pajak tambahan atas kemenangan kasino Anda dengan memanfaatkan metode hukum tertentu yang dapat digunakan—dan kami akan membahasnya di sini.
Berikut adalah dua hal penting yang perlu diketahui tentang bagaimana pajak perjudian bekerja di Amerika.
Ada Tarif Berbeda untuk Kemenangan Perjudian yang Berbeda IRS Mengharapkan Kasino Melaporkan Kemenangan Anda
Apakah Saya Harus Melaporkan Semua Kemenangan Kasino?
Meskipun tidak terlalu umum, ada pajak federal yang harus Anda bayar ketika Anda menang di kasino atau ruang slot. Ini berlaku untuk mesin slot tradisional dan versi elektronik, serta sebagian besar permainan meja. Satu-satunya pengecualian adalah kemenangan bingo – 100% bebas pajak. Jika Anda tidak yakin apakah Anda harus melaporkan kemenangan kasino Anda (atau berapa banyak), inilah yang perlu Anda ketahui tentang melaporkan pendapatan perjudian dari pajak Anda.
Bagaimana cara mengajukan pajak untuk perjudian: Mulai 2019, setiap orang harus mengajukan pajak mereka secara elektronik menggunakan salah satu dari dua metode: e-file atau file free of charge dengan IRS Free File. Jika Anda lebih suka menggunakan formulir kertas daripada pengarsipan on-line, ketahuilah bahwa Anda hanya dapat mengirimkan satu formulir di setiap kategori per tahun—itu berarti Formulir 1040EZ atau Formulir 1040A, tetapi tidak keduanya.
Pajak atas Kemenangan Kasino di Inggris
Jika Anda memenangkan uang di kasino atau tempat perjudian lainnya di Inggris, Wales, atau Irlandia Utara, Anda tidak perlu membayar pajak apa pun untuk itu. Namun, jika Anda menang lebih dari £5.000 (sekitar $6.800), Anda harus memberi tahu otoritas pajak setempat bahwa Anda menang. Dan jika Anda memenangkan lebih dari €750 (sekitar $1.000), kasino Anda akan secara otomatis memberi tahu mereka untuk Anda. Namun, ada juga beberapa celah yang menarik untuk dimanfaatkan! Misalnya, jika Anda tinggal di luar Inggris Raya dan memenangkan kurang dari £2,500 ($3,500) saat bermain dengan paspor Inggris atau SIM, maka Anda dapat menyimpan kemenangan Anda tanpa membayar pajak.
Juga, perhatikan bahwa kasino diwajibkan oleh hukum untuk melaporkan semua jackpot lebih dari £500 ($700). Ini dilakukan melalui perusahaan independen bernama CHIMP, yang mengumpulkan dan mendistribusikan dana ini.
Selain itu, kasino dapat menahan hingga 25% jackpot lebih dari £ 1 juta ($ 1,4 juta) sampai mereka mendapatkan bukti dari pemain bahwa mereka bukan penduduk Inggris Raya yang memperoleh penghasilan dari perjudian di dalam negeri dan oleh karena itu tidak boleh dikenakan pajak.
Pajak atas Kemenangan Kasino di Kanada
Apakah Anda perlu membayar pajak ketika Anda menang di kasino? Yah, tidak persis. Sebagai permulaan, kasino Kanada tidak melaporkan jackpot ke Canada Income Company (CRA). Jika Anda bermain di kasino di Kanada, kemenangan Anda tidak dilaporkan untuk tujuan pajak. Ini tidak berbeda dengan jika Anda memenangkan mesin slot besar atau pulang dengan setumpuk chip dari permainan poker favorit Anda – kemenangan dan kerugian dari perjudian tidak pernah dilaporkan oleh kasino berlisensi di Kanada. Namun, jika pejabat CRA menemukan bahwa Anda telah menyembunyikan penghasilan kena pajak, mereka dapat mengenakan denda hingga 200% dari complete penghasilan Anda! Jadi selalu yang terbaik untuk menyimpan catatan yang baik dan menyatakan semua penghasilan dan keuntungan kasino Anda.
Apakah Kerugian Kasino Saya Dapat Dikurangi?
Pemerintah federal mengambil potongan besar dari pendapatan setiap pemenang kasino dalam bentuk pajak. Tapi, ada dua cara untuk mengurangi kerugian Anda dan menghemat uang pada waktu pajak. Salah satunya adalah dengan mengubah kemenangan Anda menjadi kredit perjudian dan kemudian menggunakan kredit tersebut untuk mengimbangi kemenangan atau kerugian perjudian di masa depan (beberapa kasino mengizinkan Anda melakukannya). Yang lainnya adalah jika Anda memiliki kerugian besar – setidaknya $1.000 – yang melebihi kemenangan Anda, dalam hal ini Anda dapat mengklaimnya sebagai pengurangan hingga jumlah yang sama dengan complete kemenangan Anda untuk tahun itu. Beberapa negara bagian juga mengizinkan pengurangan pajak pendapatan negara bagian untuk sejumlah kerugian kasino, meskipun itu bukan aturan common.
Periksa dengan kantor pendapatan negara Anda untuk informasi lebih lanjut. Meskipun benar bahwa banyak pembayar pajak mengklaim pengeluaran yang terkait dengan perjudian, Anda tidak berhak untuk mengurangi kerugian Anda. Untuk mengambil pengurangan kerugian perjudian Anda, Anda harus merinci — tetapi karena Anda hanya diperbolehkan satu pengurangan standar, itu berarti semua pemotongan Anda yang lain akan sia-sia karena tidak akan melebihi 2% dari pendapatan kotor Anda yang disesuaikan (AGI ). Sayangnya, kemenangan perjudian diperlakukan tidak berbeda dari jenis pendapatan lainnya. Dan bagaimana dengan perusahaan kasino? Apakah mereka dihitung sebagai pendapatan? Jawaban singkatnya adalah ya—Anda memang harus melaporkannya sebagai pendapatan.
Pajak atas Kemenangan Kasino di Australia
Jika Anda seorang penduduk Australia yang telah memenangkan segala jenis jackpot kasino di Australia, Anda mungkin tidak menyadari bahwa Anda harus membayar pajak atas kemenangan Anda. Ini berlaku bahkan jika Anda tinggal di luar Australia saat pertama kali membeli recreation dan bahkan jika Anda bermain on-line menggunakan mata uang asing. Membayar pajak mungkin tampak seperti sesuatu yang hanya relevan untuk pemain besar atau pemenang besar tetapi ada alasan sederhana mengapa kasino Aussie meminta pemain mereka untuk menandatangani dokumen yang mengonfirmasi bahwa mereka adalah penduduk Australia dan apakah mereka bertanggung jawab atas pajak di sini atau tidak. Apakah Anda membayar pajak atau tidak sangat bergantung pada berapa banyak uang yang dipertaruhkan, jadi bisa saja kemenangan yang lebih kecil juga dikenakan pajak.
Pajak atas Kemenangan Kasino di Selandia Baru
Pemerintah Selandia Baru memungut pajak kemenangan perjudian seolah-olah itu adalah pendapatan pekerjaan, dan oleh karena itu tunduk pada Pensiunan Nasional, pembayaran pinjaman mahasiswa, dan pemotongan PAYE. Jumlah kena pajak dari kemenangan Anda dihitung berdasarkan tarif yang memperhitungkan berapa banyak yang Anda menangkan sehubungan dengan taruhan Anda, yang ditetapkan sebesar 30%. Ada juga pajak 25% yang dipotong pada sumbernya oleh kasino NZ.
Jika Anda bukan penduduk, maka setiap keuntungan yang diperoleh dari perjudian dikenakan pajak sebesar 33%. Jika Anda bukan warga negara atau penduduk Selandia Baru tetapi memiliki pendapatan NZ$60.000 atau lebih di seluruh dunia (termasuk kemenangan), maka ada aturan khusus untuk membayar pajak atas kemenangan kasino. Laba senilai $20.000 pertama Anda akan dikenakan pajak sebesar 33% sementara apa pun di atas itu akan dikenakan pajak sebesar 28%.
Apakah Ada Perbedaan Antara Hukum Negara Bagian dan Federal Mengenai Kemenangan Kasino?
Sementara semua negara bagian mengakui kemenangan perjudian sebagai penghasilan kena pajak, mereka tidak selalu mengenakan pajak pada tingkat yang sama. Pajak atas kemenangan kasino bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya. Inilah sebabnya mengapa beberapa pemain melakukan perjalanan ke luar negeri untuk bermain di kasino yang menawarkan jackpot besar; jauh lebih mudah untuk membayar pajak di mana penghasilan Anda didasarkan daripada memindahkan tempat tinggal Anda hanya agar Anda dapat menyimpan lebih banyak uang Anda. Pajak atas kemenangan perjudian dihitung menggunakan sistem progresif, artinya mereka yang memperoleh lebih banyak dikenai pajak dengan tarif yang lebih tinggi.
Misalnya, di Colorado, Anda akan membayar 25% untuk jumlah lebih dari $600 received bermain poker atau blackjack. Jika Anda adalah salah satu dari orang-orang beruntung yang sukses besar dan memenangkan lebih dari $5.000 maka Anda akan membayar 28% pajak federal ditambah 10% tambahan untuk pajak negara bagian Colorado dengan complete 38%. Jadi sementara tidak ada undang-undang yang melarang membawa kemenangan Anda saat Anda pergi, pertimbangkan betapa jauh lebih baik secara finansial jika alih-alih pergi dengan hadiah uang tunai Anda, Anda tinggal dan bermain sedikit lebih lama!
Pikiran Akhir
Karena perjudian authorized di beberapa bagian Amerika dan tidak di negara lain, ada beberapa undang-undang tentang di mana uang yang dimenangkan melalui perjudian dapat dikenakan pajak. Khususnya, jika Anda tinggal di negara bagian yang tidak mengizinkan perjudian, atau jika Anda pergi ke Las Vegas untuk berlibur dan menang di kasino di sana, uang itu mungkin bebas pajak. IRS memungkinkan negara bagian untuk membebaskan orang yang membayar pajak di negara bagian mereka dari keharusan membayar pajak federal juga. Jika Anda tinggal di negara non-judi, bahkan jika penghasilan Anda berasal dari aktivitas perjudian di tempat lain di Amerika, itu dibebaskan dari pajak. Namun, jika penghasilan Anda sepenuhnya berasal dari perjudian – bahkan jika Anda tidak berjudi di negara bagian asal Anda – maka itu akan tetap dikenakan pajak.
